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专家解读《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》:继续推动中国反洗钱和反恐怖融资工作向纵深发展

作者: 来源: 点击数: 更新时间:2019年05月13日 【字体: |

 

专家解读《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》:继续推动中国反洗钱和反恐怖融资工作向纵深发展

 

 

 

 

 

当前,反洗钱和反恐怖融资工作已经成为防控金融风险、维护金融安全的重要载体。

  4月17日,金融行动特别工作组(FATF)公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》,主要包括国家风险和政策协调、监管和预防措施、执法、国际合作和和定向金融制裁等内容。报告充分认可近年来中国在反洗钱和反恐怖融资工作方面取得的积极进展,认为中国的反洗钱和反恐怖融资体系具备良好基础。

  针对这份专业性很强的评估报告,《金融时报》记者采访了多位专家,对报告进行全面深入的解读和评价。

  反洗钱和反恐怖融资协调机制获肯定

  报告高度评价中国国家风险评估和政策协调机制,认为其成效达到了较高水平。报告指出,中国自2002年成立反洗钱工作部际联席会议以来,建立了包括威胁评估、专项评估、风险研究等在内的多层次洗钱和恐怖融资风险评估体系,并以此为基础制定和实施了国家反洗钱和反恐怖融资战略政策。2016年至2017年,人民银行牵头反洗钱工作部际联席会议开展了国家洗钱和恐怖融资风险评估,并向相关政府部门和义务机构发布了《中国洗钱和恐怖融资风险评估报告(2017)》。该报告也成为国际评估组理解中国洗钱和恐怖融资风险状况的基础。2017年,国务院发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》,将反洗钱和反恐怖融资工作提升到国家战略高度,标志着中国实践了FATF倡导的“风险为本”(Risk-based approach)反洗钱策略。

  同时,报告还高度评价中国的反洗钱和反恐怖融资协调机制,认为人民银行牵头23个部委共同组成的反洗钱工作部际联席会议运作有效,在国家风险评估、战略制定及落实行动方面取得了显著成果。长期以来,人民银行等各反洗钱职能部门践行“风险为本”原则,监管部门根据风险评估结果及时调整监管政策和措施,执法部门采取专项行动的方式集中打击洗钱以及地下钱庄、电信诈骗、非法集资等重大犯罪,有效遏制了重点领域的洗钱和恐怖融资风险。

  金融行业反洗钱和反恐怖融资监管进展积极

  金融行业的监管和预防措施方面,工商银行总行内控合规部副总经理廉何指出,报告肯定了中国金融行业反洗钱和反恐怖融资监管工作取得的积极进展。报告认为,中国建立了较为完善的反洗钱和反恐怖融资监管制度体系。人民银行对金融行业洗钱和恐怖融资风险状况有充分理解,对金融行业的监管基本符合“风险为本”原则,重点监管银行机构,并根据风险合理调配监管资源;基于对金融机构的风险评估和分类评级,采取了相应的监管和处罚措施,罚款总金额逐年上升。金融行业主管部门在反洗钱监管中也发挥了支持和配合作用。人民银行还督促金融机构针对监管发现的问题切实整改,促进金融机构提升风险认识和合规管理。

  同时,评估报告也认可中国金融机构和非银行支付机构对反洗钱和反恐怖融资义务有充分认识,认为其能够在监管部门指导下了解洗钱和恐怖融资威胁,建立内部控制机制,在代理行、新技术、电汇等方面采取了较为完善的尽职调查措施,可疑交易报告工作比较有效。