【“3.15”投资者保护宣传】期货诚信服务与投资者保护

何为诚信？

　　诚，即真诚不伪；信，即严守信用，兑现诺言，实践成约。人无信不立，政无信不威，商无信不富。

　　诚信不仅是中华民族的传统美德，也是市场经济之基、期货经营之本，是社会资源合理配置的基础方式。诚实守信是一切经济活动和社会生活的基本准则。社会的发展需要诚信。

　　金融是现代经济的核心，金融活动是资金领域的信用活动。金融活动的基础便是以信用为规则的制度安排。期货市场在市场经济中发挥着不可或缺的作用，是高度依赖信用的市场。因此，加强诚信文化建设、全面提高公司合规经营水平，是维护市场经营秩序、保护投资者合法权益、促进期货市场规范健康发展的基石和保障，也是期货市场提升的重要内容。

　　近年来，随着法律法规制度的逐步完善，尤其是分类监管制度的实施，我国期货业的合规经营意识不断增强，诚信水平明显提升。但随着行业竞争日益激烈，各市场参与主体的不诚信行为仍时有发生，具体表现为：贬低他人抬高自己，低成本价格竞争激烈；有些从业者为了增加自己的收益虚假陈述，向客户提供虚假信息；甚至有些从业人员违反从业道德准则，从事期货交易等。这些失信行为如果得不到有效约束，必然损害我国期货业的正常经营秩序以及投资者的合法权益。

　　当前期货业的正常运行正受到失信的侵害。信用基础薄弱、信用意识缺乏、信用秩序混乱加大了市场交易的风险和成本，阻碍了市场主体间的正常经济交往。加强诚信建设、增强信用观念、营造并维护良好的社会信用环境，是建立规范的市场经济秩序、促进期货业持续健康发展的重要保证。

　　第一，以法制信用建设为保证，规范期货诚信行为。期货诚信建设离不开法律的规范。通过不断完善法律、行政法规、部门规章，为诚信建设提供强有力的制度保障和支持，从而使合规诚信成为市场普遍认同、共同遵守的行为规范。

　　第二，加强行业自身建设，健全期货安全内控制度。期货行业是以信用为基础的金融服务行业，合规诚信的行业文化对于期货市场的持续健康发展至关重要。作为期货诚信建设中的重要载体，期货机构的各项业务都应建立在诚信基础上，严格把控诚信质量。加强行业诚信建设，一方面要切实加强行业自律，另一方面是要着重抓好行风建设。

　　期货市场的发展客观上要求行业不断提升自身的诚信水平。企业只有讲诚信才能做大做强；整个行业只有讲诚信，业内企业才能有发展壮大的社会环境。我国期货市场正处于从量的扩张向质的提升转变的关键时期，诚信体系的建立和诚信水平的提高将是行业发展的重要基石，守法合规经营才是期货公司生存发展之本。

　　全行业要共同培育团结协作、互信、和谐的行业风尚，适度合理开发市场资源，理性规范竞争，努力赢得“消费放心、服务满意、信誉良好”的社会评价，树立期货业良好的社会形象。

　　第三，塑造企业诚信形象，建设现代企业。达芬奇家居、双汇集团、味千拉面等一些大型企业，近几年纷纷陷入诉讼或债务危机，其根本原因都是诚信的缺失。

　　诚信是企业安身立命之本，是市场经济的准入证。诚信对于一个企业来讲，具有黄金般的价值。企业只有增强诚信自律意识，内强素质、外树形象，才能为长久发展赢得广阔的空间。各期货经营机构应当根据实际情况，进一步细化标准、落实责任、加强诚信考核。

　　第四，进一步加强期货诚信教育。加强期货诚信建设，教育是基础。要让全体从业人员从自身、公司以及行业生存和发展的高度，充分认识加强期货诚信建设的重要意，并要将诚信教育制度化、经常化，通过系统、全面、持久的诚信教育，培养广大从业人员，特别是高管人员的诚信理念，恪守诚信职业操守，培育“诚信为本”的行业文化。

　　通过举办诚信建设论坛、报告会、研讨会或组织诚信知识考试等活动，进一步强化全行业的诚信意识。各经营机构要将诚信教育融入到员工录用、在职培训、职务晋升等人事管理环节。

　　第五，完善失信惩戒机制，营造良好诚信环境。提高失信成本，让失信者付出远高于其获取收益的代价，才能保障诚信的长效落实。加强市场行为监管，整顿规范市场秩序。将诚信建设与加强市场行为监管相结合，加大监督检查力度，把严重影响期货业诚信形象的违法违规行为作为监督检查的重点，并将诚信水平较低、管理存在漏洞、内控制度执行不力的公司作为重点监管对象，对屡查屡犯、存在较多问题的公司，应加大处罚力度，促使各期货机构依法合规经营，共同营造诚实守信的良好发展环境。

　　完善信用信息披露机制，提高信息的透明度。逐步建立并完善期货业信用信息披露制度，规范市场信息传递机制，增加市场交易透明度，避免失信成本行业分担。定期向业内公布各期货经营机构的真实诚信状况。

　　加强诚信建设必须坚持以人为本、当前与长远相结合、以点带面、全员参与、全程保障、道德教育与依法惩戒相结合的原则。

　　此外，加强诚信建设必须注意以下几方面。一是诚信建设必须与时俱进。期货业诚信建设面临的环境发生了很大变化，情况更为复杂，推进诚信建设工作必须坚持与时俱进，以新思路实现新突破，以新举措开创新局面。二是诚信建设必须坚持不懈、持之以恒。诚信建设面临着道德、法制、社会环境等诸多因素的影响，需要一个长期的过程，并要付出艰苦的努力，这是大方向、大趋势，必须毫不动摇地坚持下去。三是诚信建设必须端正经营指导思想，克服急功近利行为。在急功近利、急于求成的心理下，考核指标常常脱离市场实际，迫使期货从业人员往往置诚信于不顾。此外，在市场主体不断增加的情况下，人员流动特别是高管人员流动频繁，导致经营行为短期化，盲目追求市场份额，忽视“诚信、效益、规范”。因此，各级期货公司必须在权限内，调整决策权，摆脱急功近利的干扰。

　　社会的诚信问题已引起政府高度重视，国务院部署制定了社会信用体系建设规划，实现对失信行为的协同监管，建设覆盖全国的征信系统。社会诚信体系的建立，公民价值观的改变已成为当务之急。要大力倡导精神文明建设，强调讲诚信、守信用，做一个诚实、讲道德、遵纪守法的公民，共同建立一个和谐、美好社会。

　　“诚信为本，操守为重”，年轻的中银国际期货公司只有把“诚信”作为自己的灵魂，才能赢得社会各界的认可。重塑诚信的期货行业，任重道远。让我们为之共同努力！