反洗钱专栏

反洗钱的法律法规主要有哪些？

发布日期：2024/5/6 10:14:59 点击次数：123

我国目前涉及反洗钱内容的法律法规主要包括以下两个方面：

一、洗钱犯罪相关刑事规定。《刑法》第191条规定了“洗钱罪”的构成要件和刑罚，第312条“掩饰、隐瞒犯罪所得收益罪”和第349条“窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪”也共同构成对洗钱犯罪进行刑事打击的法律基础，一般被视为广义洗钱罪。

二、反洗钱监管、义务等行政规定。（一）法律层级，包括《反洗钱法》和《中国人民银行法》。前者规定了我国反洗钱制度的基本内容，包括金融机构和特定非金融机构反洗钱义务的内容，以及中国人民银行和其他相关部门的反洗钱监督管理职责。后者规定了中国人民银行在反洗钱工作中的职责。（二）部门规章和规范性文件层级。包括《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《中国人民银行关于修改〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉的决定》、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》等法律法规以及细化规定。

1.《中华人民共和国反洗钱法》，2006年10月31日第十届全国人大常委会第二十四次会议通过，自2007年1月1日起施行。

2.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号），自2007年1月1日起施行。

3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号），自2007年8月1日起施行。

4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），自2017年7月1日起施行。

5.《中国人民银行关于修改〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉的决定》（中国人民银行令〔2018〕第2号），自发布之日起施行。

6.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（中国人民银行公安部国家安全部令〔2014〕第1号），自发布之日起施行。

文章来源：中国人民银行

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