【防非宣传月】防范非法证券期货基金活动知识普及

    1、什么是非法证券期货基金活动？

答：非法证券期货基金活动是指未经批准从事依法应由证券监管部门或国务院授权的部门核准或批准，应受法定监督的证券发行和经营证券期货基金业务的活动。

2、非法证券期货基金活动有哪些主要特点？

答：（一）涉众性。非法证券期货基金活动都是有预谋、有组织和有策划的，不法分子抓住了一些群众想一夜暴富、迅速致富的心理，编造美好“钱景”，诱骗群众上当。

（二）隐蔽性。不法分子手段隐蔽，大都以“投资咨询机构”、“产权经纪公司”、“外国资本公司或投资公司驻华代表处”等名义，在未经法定机关批准的情况下，通过业务员编织一张巨大的销售网络，寻找客户下线，向社会公众非法买卖或代理买卖未上市公司股票。

　　（三）欺骗性。有些非上市公司编造虚假信息，以公司即将在境内外上市或股票发行获得政府部门批准等为诱饵，以获取高额回报为幌子，以兜售所谓“原始股”为形式，采取非法手段诱骗群众购买股票，而实际上绝大部分企业都不可能到境外上市。有些非法证券投资咨询机构或个人，往往以推荐股票为名，向投资者收取会员费、保证金、咨询费等，或者约定从获取的利益中分成的方式向客户收取费用，骗取钱财。

　　（四）易反复性。非法证券期货基金活动往往都是“一本万利”或“无本万利”，因而在高额利润的驱使下，犯罪分子极易铤而走险，在被相关部门查处后，立即挪个地点，死灰复燃，继续从事非法证券期货基金活动。

3、如何识别非法证券期货基金活动？

答：（一）看业务资质。未取得相应业务资格而开展证券期货基金业务的机构，是非法机构。投资者在接受证券期货基金服务或其他服务之前，可向中国证监会核实有关机构和个人是否具有合法经营的资格。

　　（二）看工商登记。企业成立必须经过法定程序办理工商注册登记手续，如果企业主体身份不合法、不真实，则可能涉嫌欺诈。投资者可登录该机构所在地企业信用信息官方网站查询，或向该机构所在地工商行政管理部门核实。

　　（三）看营销方式。合法的证券期货基金经营机构在进行业务宣传推介时，一般会采用谨慎用语，不会夸大宣传、虚假宣传，并按要求充分揭示业务风险。证券期货基金是有风险的，不可能稳赚不赔。

　　（四）看汇款账号。合法证券期货基金经营机构只能以公司名义对外开展业务，也只能以公司的名义开立银行账户，不会用个人账户或非本机构账户进行收款。投资者在汇款环节应当格外谨慎，如果收款账户为个人账户或与该机构名称不符，投资者一定不要向其汇款。

　　（五）看互联网址。投资者可通过证监会网站或中国证券业协会、中国期货业协会、中国基金业协会网站查看合法证券期货基金经营机构的网址，不要登陆非法证券期货基金网站，以免误入陷阱，蒙受损失。

4、新“国九条”对于防范非法证券期货基金活动有何指示？

答：新“国九条”明确：加大对证券期货违法犯罪的联合打击力度。健全线索发现、举报奖励等机制。完善证券执法司法体制机制，提高行政刑事衔接效率。强化行政监管、行政审判、行政检察之间的高效协同。加大行政、民事、刑事立体化追责力度，依法从严查处各类违法违规行为。加大证券纠纷特别代表人诉讼制度适用力度，完善行政执法当事人承诺制度。探索开展检察机关提起证券民事公益诉讼试点。进一步加强资本市场诚信体系建设。